Excellente Advisering:
Op 1 november 2007 bracht de AFM het rapport 'Kwaliteit advies en transparantie bij hypotheken' uit. Zij gaf hierin onder andere voorbeelden
hoe de open normen van de WFT die sinds julie 2006 geldt, ingevuld kunnen worden. In het rapport werd voor het eerst de term Excellente Advisering gebruikt. De AFM stelde dat hiervan sprake is als er een advies wordt gegeven dat 'meer nog dan in voorbeelden van een goed adviesproces het geval is, de hypotheek aansluit bij de verschillende financiële behoeften van de consument in zijn verschillende levensfasen'. De volgende stromingen werden hierbij genoemd:
• Transparant werken ten aanzien van beloningen;
• Integraal financieel advies (financiële planning);
• Werken met een softwaresysteem voor het maken van 'een efficient overzicht van de financiële uitgangspositie van de consument' (in voor de consument begrijpelijke taal);
•Het aanpassen van de communicatiestijl van de adviseur aan die van de consument;
•Het centraal stellen van de levenswensen van de consument (financial life planning).
Op 1 oktober 2010 werd er door de AFM opnieuw een rapport naar buiten gebracht dat een vervolgonderzoek weergaf ten aanzien van het rapport uit 2007: 'Stand van zaken van de hypotheekadviespraktijk in Nederland (Rapportage vervolgonderzoek hypotheken)'. Hierbij werd aangegeven dat de kwaliteit van het hypotheek zichtbaar is verbeterd en dat dit een stimulans is voor verdere verbetering, met name op het gebied van vaardigheden (communicatie- en adviesvaardigheden) en adviessoftware. Ook in dit rapport is Excellente Advisering weer naar voren gekomen. De AFM moedigt adviseurs met een dusdanige adviespraktijk aan om door te gaan omdat zij een inspiratiebron voor anderen kunnen zijn.
Onze visie op Excellente Advisering:
Wij zien de Excellente Adviseur als iemand met een duurzame
integrale toekomstvisie waarin de relatie met de cliënt en diens behoeften en levens(wensen) daadwerkelijk centraal staan. Er is sprake van integrale advisering (of als de cliënt daar behoefte aan heeft, een geïntegreerd deeladvies) waarbij de adviseur authentiek en transparant communiceert en handelt (zonder 'trucs'). De adviseur heeft plezier in zijn vak en straalt vertrouwen uit. De ambitie om de cliënt optimaal van dienst te zijn mag de cliënt als vanzelfsprekend aannemen. Vakinhoudelijke kennis (IQ) en communicatieve vaardigheden (EQ) worden op een hoog niveau samen met ethiek en integriteit verbonden en zijn volledig in balans. De wederzijdse verplichtingen van de adviseur en de cliënt zijn transparant. De adviseur wordt gehonoreerd middels een adequate beloning die recht doet aan zijn investeringen, inspanningen en de risico's die hij loopt.
Op deze wijze ondersteunt Offermans & van Gemert BV adviseurs bij Excellente Advisering:
Wij dragen reeds 15 jaar op een hoog niveau
bij aan het empoweren van financiële professionals op IQ-gebied door het aanbieden van vakinhoudelijke opleidingen op het gebied van integrale financiële advisering (financiële planning).
Wij dragen bij aan empowerment op EQ-gebied door het aanbieden van de opleiding Private Life Planning. De adviseur leert zich hierbij empathisch af te stemmen op de adviesbehoeften (en levenswensen) van de cliënt door het aanpassen van zijn communicatiestijl, het vestigen van een duurzame relatie en het inzetten van vaardigheden op het gebied van coaching, counselling, onderhandeling en mediation (financial life planning).
Offermans & van Gemert BV is tevens huisopleider van Finanscan. Dit is een organisatie die software heeft ontwikkeld voor het maken van wat de AFM in het kader van Excellente Advisering noemt: 'een efficiënt overzicht van de financiële uitgangspositie'. Met het adviesprogramma Finanscan wordt het voor de adviseur mogelijk om snel, eenvoudig en voordelig een complete pensioen- en inkomensscan voor de cliënt te maken (inclusief netto maandlasten en maximale hypotheekberekening volgens de CHF norm). In het rapport wordt 'in gewone mensentaal' een overzicht gegeven van het inkomen bij onverhoopt overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensionering. Finanscan werkt niet met abonnementen, behoeft geen gebruikersopleiding en is uiterst gebruiksvriendelijk. Zie voor de details Finanscan.